合同詐騙與合同糾紛：法律邊界與實務識別指南

　　在商業(yè)活動中，合同作為交易的基礎，其履行過程常伴隨爭議。其中，合同詐騙與合同糾紛因法律后果迥異，成為實務中亟待厘清的焦點。前者涉及刑事犯罪，可能面臨牢獄之災;后者則屬民事范疇，通過協(xié)商、訴訟即可解決。本文從法律要件、實務識別及風險防范三方面，系統(tǒng)解析兩者的界限。

　　一、法律要件：從主觀到客觀的區(qū)分邏輯

　　(一)主觀要件：非法占有目的的認定

　　合同詐騙的核心特征在于行為人主觀上具有非法占有目的，即通過虛構事實、隱瞞真相等手段，騙取對方財物且無履行意圖。根據(jù)《刑法》第224條，典型行為包括：

　　虛構主體：冒用他人名義簽訂合同;

　　偽造擔保：使用偽造、變造的票據(jù)或產(chǎn)權證明;

　　虛假履約：無實際履行能力，通過小額履約誘騙繼續(xù)合作;

　　逃匿行為：收受財物后失聯(lián)。

　　案例：2025年某省高院判決的張某合同詐騙案中，張某以空殼公司名義與多家企業(yè)簽訂采購合同，收受預付款后逃匿，被認定具有非法占有目的，判處有期徒刑五年。

　　合同糾紛的主觀狀態(tài)則表現(xiàn)為履行意愿與能力并存，爭議源于客觀因素(如市場波動、資金鏈斷裂)或條款理解分歧。例如，某企業(yè)因原材料漲價無法按約供貨，但愿意賠償損失，屬于典型的合同糾紛。

　　(二)客觀行為：欺詐手段與履約能力的對比

　　合同詐騙的客觀表現(xiàn)具有欺騙性、持續(xù)性：

　　行為人從簽約到履約階段均無真實履約意圖，如虛構生產(chǎn)能力、偽造資質(zhì)證書;

　　通過“拆東墻補西墻”維持短期履約假象，最終導致大量合同無法履行。

　　合同糾紛的客觀特征則體現(xiàn)為部分履約或履約瑕疵：

　　行為人具備基礎履約能力，但因外部因素(如政策調(diào)整、不可抗力)導致違約;

　　愿意通過協(xié)商、賠償?shù)确绞浇鉀Q爭議。

　　數(shù)據(jù)支撐：據(jù)2025年最高人民法院工作報告，合同詐騙案件中，92%的被告人存在偽造文件、虛構身份等行為;而合同糾紛案件中，僅15%涉及輕微履約瑕疵。

　　二、實務識別：從交易細節(jié)到證據(jù)鏈的審查

　　(一)簽約階段的異常信號

　　主體資質(zhì)存疑：如公司注冊時間短、無實際經(jīng)營場所;

　　條款顯失公平：如要求超額預付款、免除自身違約責任;

　　履約承諾模糊：對交貨期、質(zhì)量標準等關鍵條款避而不談。

　　案例：2025年浙江某法院審理的案件中，被告人以“低價采購”為誘餌，要求買方支付80%預付款，但合同未約定交貨時間及違約責任，最終被認定為詐騙。

　　(二)履約階段的異常行為

　　資金流向異常：如預付款未用于合同目的，而是轉(zhuǎn)入個人賬戶;

　　履約能力驟降：如簽約后突然變更經(jīng)營范圍、解散核心團隊;

　　拒絕溝通：對履約進度詢問敷衍了事，甚至失聯(lián)。

　　實務建議：

　　定期核查對方經(jīng)營狀況，如通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢;

　　要求對方提供履約擔保，如銀行保函、第三方擔保;

　　保留書面溝通記錄，如郵件、微信聊天記錄。

　　三、法律后果：刑事追責與民事救濟的差異

　　(一)合同詐騙的刑事責任

　　根據(jù)《刑法》第224條，合同詐騙罪的量刑標準如下：

　　數(shù)額較大(2萬元以上)：處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金;

　　數(shù)額巨大(10萬元以上)：處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;

　　數(shù)額特別巨大(100萬元以上)：處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。

　　典型案例：2025年上海某法院判決的李某合同詐騙案中，李某通過偽造進口許可證，騙取多家企業(yè)貨款共計500萬元，被判處無期徒刑。

　　(二)合同糾紛的民事救濟

　　合同糾紛的解決途徑包括：

　　協(xié)商：雙方通過談判達成和解;

　　調(diào)解：借助行業(yè)協(xié)會、人民調(diào)解委員會等第三方機構;

　　仲裁：依據(jù)合同中的仲裁條款提交仲裁機構裁決;

　　訴訟：向法院提起民事訴訟，要求繼續(xù)履行、賠償損失等。

　　賠償范圍：

　　直接損失：如已支付的貨款、運輸費用;

　　可得利益損失：如合同正常履行可獲得的利潤(需舉證同類交易利潤率);

　　違約金：若合同約定違約金條款，可主張調(diào)整或適用。

　　四、風險防范：從簽約到履約的全流程管理

　　(一)簽約前的盡職調(diào)查

　　主體資格審查：通過工商檔案、裁判文書網(wǎng)等渠道核查對方信用;

　　履約能力評估：要求提供財務報表、銀行流水等證明資金實力;

　　條款設計：明確交貨期、質(zhì)量標準、違約責任及爭議解決方式。

　　(二)履約中的過程監(jiān)控

　　分期付款：將貨款與履約節(jié)點掛鉤，降低風險;

　　第三方監(jiān)管：引入銀行、物流公司等中立機構監(jiān)督履約;

　　證據(jù)固定：定期留存送貨單、驗收報告等書面材料。

　　(三)爭議發(fā)生后的應對策略

　　發(fā)送律師函：固定違約事實，明確整改期限;

　　申請財產(chǎn)保全：通過法院查封、凍結對方資產(chǎn);

　　刑事報案：若涉嫌詐騙，及時向公安機關經(jīng)偵部門報案。

　　結語：法律意識是商業(yè)安全的基石

　　合同詐騙與合同糾紛的界限，本質(zhì)在于行為人是否具有非法占有目的。企業(yè)需從簽約前的盡職調(diào)查、履約中的過程監(jiān)控到爭議后的證據(jù)管理，構建全鏈條風險防控體系。在《民法典》與《刑法》的雙重約束下，唯有堅守合規(guī)底線，方能在激烈的市場競爭中行穩(wěn)致遠。